인플레이션에 투자법

1. 인플레이션이란 무엇인가? 여러관점이 있지만 나는 화폐가치라 하락한다. 물가가 상승한다.

부자가 될려면 이 인플레이션을 이해 못하면 죽어도 부자가 될 수 없습니다.

예를 들어볼까요

나는 열심히 일개미로 일헀다. 한달에 1백만원으로 일년에 1200만원을 법니다 라고 가정을 합시다.

베짱이는 일하나도 안합니다 놀고먹습니다. 지가 좋아하는 기타만 가지고 놀기만 합니다 기타가 100만원짜리였습니다.

그런데 이 기타가 2000만원으로 껑충 뜁니다. 일 하나도 안하고 이 기타만 팔고 열심히 죽어라고 일한 일개미가 1년치번 1200만원보다 800만원이 더 많습니다

조금 극단적으로 표현하면 이런 뜻입니다. 그만큼 돈가치가 없고 화폐가 종이짝 처럼 가치가 없다는 것입니다.

2. 인플레이션의 진정한 의미를 이해하자

지금 물가가 너무 많이 올랐습니다. 물가를 잡을 생각이 없어 보이기도 합니다.

이렇게 물가가 올라온 이유가 무얼까요?

돈을 시중에 너무 많이 풀었습니다. 코로나19때 여러분들이 나라에서 돈 나눠줬잖아요..저도 받은기억이 납니다. 그리고 미국은 너무 많은 부양책으로 돈을 마구잡이로 뿌려댔습니다.

얼마만큼의 돈을 뿌렸냐하면 코로나19이전과 이후를 놓고봤을때 코로나19이전에는 4.8조달러를 풀었고 코로나19이후에는 4조달러 정도 돈을 뿌렸습니다. 이렇게 미국은 달러를 마구잡이로 돈을 뿌려덌으니 물가는 하늘 높은줄 모르고 오르고 화폐가치는 날로 떨어지니 물가는 상승할수 밖에 없습니다.

우리나라도 예외는 아닙니다. 은행에 돈 맡기면 이자 얼마 줍니까? 정기예금에 이자가 얼마인줄 아십니까? 그러나 사람들은 은행에 돈 안맡기고 너도나도 주식에 투자하고 아파트에 투자하고 비트코인에 투자하는 겁니다.

그만큼 돈의 가치가 하락하고 화폐가치가 하락하니 물가가 오를수밖에 없고 지금은 최고의 물가상승을 자랑합니다.

이 물가상승이라는 것도 우리가 피부에 느끼는 물가상승은 정말 대단합니다.

지금이야 물가상승이 높다고 하지만 물가상승이 높지 않았을때도 우리는 물가가 너무 높다는 것을 피부로 느끼지 않습니까?

물가상승률을 나타내는 지수에는 여러가지가 포함이되지만 우리가 생각하는 물가상승률에 많은 괴리가 있습니다. 

방송에서 나오는 물가지수가 정말 정확한 것일까요? 우리가 피부로느끼는 물가지수 우리는 더높은것같은데 물가지수가 저것밖에 안되?/

이유가 무엇일까요?

오늘 2022.08.15일 광복절날 제가 지금 한국 소비자물가지수가 6.30%로 검색이 됩니다

이 물가지수에는 임대료는 포함이 안됩니다. 전세값도 최초계약만 포함이 됩니다. 

중앙응행이 발표하는 물가지수에 제대로 된것이라고 착각하시면 안됩니다. 

우리가 생각해야할것은 통화량입니다.

통화량이 얼마나 늘어나고 금리가얼마인가. 

금리가 여전히 낮고 통화량이 늘어나면 누가 유리할까요?

정치인들이 정치하기 좋습니다. 그리고 돈의가치가 없고 화폐가치가 낮으니 사람들은 돈을 모으기 보다 소비하는데 많이 쓰고 주식이나 금융자산의 증가는 인플레이션에 포함시키지 않습니다.

인플레이션이란 물가상승.화폐가치 하락을 의미하는데 물가상승의 치수를 나타내는 소비자물가지수에는 주택의 임대료가 포함이 안되고 주택가격상승분.금융자산증가도 포함이 안되고 전세계약도 최초계약만 포함이 됩니다 

그러다 보니 우리가 생각하는 물가지수와 많은 괴리가 있습니다

물가지수를 측정하는 여러 품목이 있는데 통계청에 확인할수 있습니다.

 

신문과방송에는 원자재자격상승이니 투기과열이나 뭐니 이렇게 방송에서 떠듭니다.

물가지수에도 우리가 알고있는것고 모르고있는것과는 천지차이입니다.

소비자 물가지수라고해서 우리의 삶속에 우리의 장바구니 느끼는 물가지수는 많은 괴리가 있다는 것 알아줬으면 합니다.

 

인플레이션에 돈을 버는 사람은 대출왕창 받아서 돈을 쓰는 사람에게 상줍니다.

돈을 왕창 대출받는 곳은 정부와 기업입니다.

 

인플레이션은 여기가 그만합시다. 할말이 많지만 이만하구오 다음으로 인플레에선에 투자로넘어가겠습니다.

 

3. 인플레이션에 투자

제경우는 달러를 투자합니다. 지금 환율이 2022.08.15일 11:10경 지금 환율을 검색하니 1306원입니다.

그럼 지금이라도 달러를 투자해야하는가

저는 해야한다고 봅니다.

저는 1200원대 조금씩 조금씩 보너스 받은금액이나 이자받은금액으로 달러를 조금씩 조금씩 사두었습니다.

그 달러로 미국 성장주 주식을 조금씩 매수하고 있습니다.

국채 조금 .애플..마이크로소프트 조금씩 매수 중입니다.

그러나 이런 미국 성장주주식도 제가 원하는 금액이 아니면 매수중단합니다. 

미국 성장주 주식을 매수하다보니 배당이 입금됐다고 문자로 받는데 그 기분 참 좋습니다.

한국주식으로 배당임급됐다는 문자 한번도 받아본적 없습니다.

그만큼 한국주식은 배당에 인색합니다.

제가 책.독서하는 것이 저의 유일한 금융교육이자 제 삶의 철학입니다. 책을 쓸정도의 저자라면 나름의 분석과 수많은 책을 읽었을 것이고 저자의 지혜를 얻고싶은것도 사실입니다.

그래서 저는 책을 미래의 부를 창출하기위해 책을 읽고 또 읽습니다.

하나같이 하는 저자들의 하는 말은 일등주식만 하라. 미국도 일등주식만 하라는 것

 

저역시 투자경력 한 20년 정도 됩니다.별로 돈벌어본적 없는것같습니다.

그런데 작년에 1200원대 달러사서 애플주식 투자해서 지금은 고점에서 다 매도하고 다시 매수중입니다.

그러나 급할것 없습니다.

저에게는 1200원대 사둔 달러가 있으니까요

이것이 저의 투자성공이면 성공이라고 할수있습니다.

여기서 무엇을 느꼈느냐...일등주식만 하는것..

 

그리고 인플레이션에 살아남기위한 투자로 금투자도 있습니다.

금투자에관련하여서는 제가 금투자를 한번도 안해봐서 뭐라 드릴말씀이 없습니다.

 

부자가 될려면 제가 앞에서도 말씀 드렸듯이 인플레이션을 진정으로 이해해야합니다.

인플레이션을 진정으로 이해 못하면 평생 부자가 될수없습니다.

저역시도 이것을 깨닫기까지는 많은 세월이 흘럿습니다. 그럼에도 불구하고 저는 현금이 좋은사람입니다.

투자라는 자신의자신중에 비중이 필요하다고 생각합니다. 모든 자산을 현금가치가 없다고 모두 올인한다 이것은 아니라고봅니다. 물론 사람마다 경험한사람마다 입체적으로 생각이 다 다르지만 영원한 투자법은 없습니다.

 

자 그렇다면 인플레이션에 투자하는 방법중 안전자산. 달러가 있고 금투자도 있고 또 어떤이는 미국 성장주에 투자하는것이라고 합니다. 미국 성장주라면 애플. 마이크로소프트. 구글. 아마존.등...있을겁니다.

이런 미국 성장주들의 주식을 사는것이 안전자산이라고 말을 하는 사람도 많습니다.

저역시 한국주식보다 이런 미국 성장주를 매수하는것이 맞다고 생각합니다.

지금 사야할까요?

이것은 오직 개인의 몫입니다. 

혹자를 말합니다. 미국성장주는 언제나 우상향한다. 가지고만 있으면 우상향하니 매수하라..

정답은 아무도 모릅니다.

 

지금은 고물가 시대고 저성장 시대일까요.?

고물가시대에는 원자재투자가 유리합니다 ..저물가에 유리한 투자는 채권입니다.

저성장에는 주식에는 불리합니다. 성장이 좋으면 기업이 돈을 벌고 주식도 올라갑니다.

저성장.저물가에는 주식은 불리하고 채권은 강세이고 원자재는 약세

 

3. 미연준이 하는일은 무엇일까

미연준이하는일은 성장을 극대화하면서 물가안정입니다.

성장이 약해지면 연준은 이것을 좌시하지 않을 겁니다. 풀린돈으로 주가는 반등합니다.

금리가 내려가면 채권가격은 더욱 높아집니다.

 

저성장.저물가에 미연준의 돌풀기로 미국 성장주는 하늘높을 줄 모르고 주가는 올라가고 채권가격도 올라갔습니다.

 

4. 미국의 성장주 안전자산일까

저성장. 저물가에도 미국 성장주만 주식은 잘 나갔습니다.  

저성장 고물가에도 미국성장주는 잘나가고 있고 지금도 잘나가고 있는 것같습니다.

나스닥 차트를 보시면 알수 있을것같습니다. 

영원히 이렇게 잘나갈수 있을까요?

정답은 모릅니다 

미국의 성자율 연 2.5~3%인데요 이정도면 저성장이로 평할수는없는 것 같습니다.

미연준의 돈을 푸는 것이 아니라 강한 긴축을 통해서 인플레이션은 제어할려고 합니다.

금리를 올리고 시중의자금을 빨아들일려고 합니다

묻지마 랠리가 펼쳐졌던 2020~2021년도의 환상에서 벗어나야 합니다

금리가 높아지면 자산가격도 주춥하게되구요 생활물가는 날로 높이지고 있습니다.

미국의 소비도 차츰 줄어들수 있구요 지금의물가상승분도 별 할수 있습니다.

고성장 저물가로 접으들면 미국의 성장주는 다시 큰 수혜를 받지 않을까 생각을 합니다.

그러나 코로나19에서 벗어나 미국의 성장주만 자금이 과도하게 쏠린게 문제 입니다.

과도하게 몰린 미국 성장주의 쏠림현상이 문제입니다.

주식은 개인들이 들러 붙으면 개인을 파리로 생각하고 딱 떨구고 올라간다는 말이 있습니다.너무나 미국성장주에 쏠림현상 저는 몇주만 매수했습니다.왜냐면 관심을 가지고 지켜보기 위해서죠

이미 저는 저가에 매수해서 이미 고점에 매도를 해서 이미 주머니에 돈을 두둑히 한번 챙겼기 때문이죠

그래서 더 여유로울수가 있습니다.

급할것 하나도 없습니다. 지금은 금리가 오르고 물가가 고공행진을 향해 달려가고있으니 그 대안으로 자산을 조금이라도 담아놓은것이 중요한것같습니다.

 

미연준은 성장이라는 것을 훼손하지않으면서 물가를 잡을려고 합니다

금리인상에 좋은 투자처가 금, 채권입니다

당장 금.채권을 투자하라는 것이아닙니다 조금씩 담아두라는 것입니다.

저역시 국채를 조금씩 매수중입니다. 투자라는 것이 미리 앞서간다는 것이 중요합니다

소액이라고 조금씩..저역시 아주 조금 한주 몇일있다가 다시 한주 이렇게 조금씩 매수중입니다.

이렇게 매수를 해놔야..금가격이나 채권에 대한 자신의 투자철학을 정립할수 있기 때문입니다.

보유하지않으면 전혀 감을 찿을 수도없고 모릅니다.

 

5.인플레이션은 물가안정을 할수 있을까

 

미연준이 하는일이 성장을 훼쏜하지 않으면서 물가를 잡는것인데요 

바이든도 물가안정 즉 인플레이션으로 곤혹스러울 것입니다.

치솟는 물가에 바이든의 대응도 궁금합니다.

중국의 물품에 관세를 매기는것도 관세를 인하 검토등아니면 철폐등..중국과 공조역시 바이든행정부의 의지라고 보여지는 것입니다

투자에 성공하기위해서는 금융공부가 첫째인것같습니다 저역시 책을 좋아하다보니 투자성공으로 내 피같은 돈을 지키고 싶고 부자가 되고싶은 사람입니다.

혹시 이 블로그에 당신의 투자에 조금이라도 도움이 되었으면 합니다

저는 그때그때 상황에 따라 경제.부동산. 세상을 보는 통찰력을 키우기위해 독서를 합니다.

오늘은 광복절 나라를 위해 목숨 바친 선열들을위해 한번쯤 고마움을 느끼는 하루가 되었으면 합니다.